Das Modell der unabhängigen Vermögensverwalter wächst weiter, doch diese Entwicklung geht mit einem Paradoxon einher: Ihre technologische Bedürfnisse nähern sich denen der großen Institutionen, ohne dass sie über dieselben Ressourcen verfügen.
In einem Umfeld regulatorischer Druck, steigender Kosten und sich stark wandelnder Kundenerwartungen werden technologische Infrastrukturen zu einem Schlüsselfaktor der Wettbewerbsfähigkeit. Allerdings sind große Teile der Markt-Lösungen darauf ausgelegt, Privatbanken oder Vermögensverwalter großer Größen zu dienen. Viele unabhängige Vermögensverwalter finden sich daher zwischen zwei Welten wieder: Einerseits komplette, aber komplexe und teure Plattformen; andererseits fragmentierte Tools oder noch teilweise manuelle Prozesse.
Für die Vermögensverwalter wird die Fähigkeit, eine vergleichbare Kundenerfahrung zu bieten, zu einem zentralen Anliegen.
Diese Situation wird durch die Entwicklung der Erwartungen der Endkunden verstärkt, insbesondere der neuen Generationen, die einen einfachen, transparenten und interaktiven digitalen Zugriff auf ihr Vermögen erwarten. Für die Vermögensverwalter wird die Fähigkeit, eine vergleichbare Kundenerfahrung zu bieten, zu einem zentralen Anliegen.
Parallel eröffnen Fortschritte in der künstlichen Intelligenz — insbesondere die sogenannten „agentischen“ Ansätze — neue Perspektiven in den Bereichen Automatisierung, Beratung und Portfoliomanagement. Obwohl diese Technologien noch in der Implementierungsphase sind, könnten sie sich rasch zu einem differenzierenden Faktor entwickeln.
In diesem Kontext wird die Wahl einer technologischen Infrastruktur auch zu einer Timing-Entscheidung. Das Risiko besteht nicht länger darin, heute keine KI zu nutzen, sondern morgen sie nicht schnell genug einführen zu können. Mehrere Akteure der neuen Generation wurden jüngst im Rahmen der WealthBriefing Awards ausgezeichnet, was ein wachsendes Interesse an modulareren Lösungen zeigt, die besser auf die Bedürfnisse unabhängiger Akteure zugeschnitten sind.
Während sich das Segment der unabhängigen Vermögensverwalter weiterentwickelt, könnte der Zugang zu passenden technologischen Infrastrukturen zu einem entscheidenden Wettbewerbsfaktor in einem sich wandelnden Markt werden.
